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La fin d’année approche ! Il est temps de profiter des différents dispositifs de défiscalisation proposés par l’État, afin de bénéficier de réductions ou déductions d’impôt sur le revenu

Et pourquoi pas en profiter pour se constituer une retraite par capitalisation ?

En effet, les versements volontaire dans un Plan d’Épargne Retraite (PER) sont déductibles du revenu imposable à l’impôt sur le revenu et permettront donc de baisser le montant de l’impôt en fonction de la tranche marginale d’imposition

Comment ? C’est facile : Nous mettons à votre disposition notre fiche sur le PER. Pour la consulter , cliquez sur le bouton ci dessous:

N’hésitez pas à nous contacter (par mail, téléphone ou via le formulaire de contact du site) Nous mettrons à votre disposition nos connaissances et notre expertise pour vous guider dans la mise en place d’un plan adapté à vos besoins !

Aujourd’hui nous vous parlons d’Adequity Evolution Express Octobre 2021

Pour les particuliers et pour les professionnels, aujourd’hui nous mettons à votre disposition un nouveau fonds, via notre partenaire Vie Plus. l’Evolution Express Octobre 2021″ du groupe Adequity, qui est commercialisé jusqu’au 15/10/2021.

Le support “Evolution Express Octobre 2021” est indexé au fonds Euro Evolution. Ce fonds offre une exposition à la performance d’un portefeuille composé de 50 entreprises de la zone Euro. La stratégie de sélection repose sur la combinaison d’éléments d’analyse financière (critères de robustesse du bilan et de l’activité) et extra-financière. (respect des critères ESG). L’allocation des actifs du fonds est alors élaborée selon une méthode quantitative d’équipondération du risque.

Le fonds Euro Evolution intègre un mécanisme de contrôle de la volatilité, avec un budget cible de volatilité à 15%. Ce mécanisme vise à réduire l’ampleur des phases baissières du marché. Ce fonds distribue un dividende de 5€ par an et par part de fonds. L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que les souscripteurs du titre de créance ne perçoivent pas le dividende détaché par le fonds mais bénéficient indirectement de ce détachement au travers du profil de rendement du produit.

Mécanisme du support Évolution Express Octobre 2021

Nous nous tenons à votre disposition si vous désirez plus de renseignements. n’hésitez pas à nous contacter, par téléphone, mail ou par le formulaire de contact en cliquant sur le bouton ci dessous :

(Source : Vie Plus infos Sept.21)

Les fonds et unités de compte présentent un risque de perte en capital. Ils sont soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse
comme à la baisse. Leurs performances passées ne préjugent pas de leurs performances futures.

Toujours rester optimiste ! Après un cru 2020 placé sous le signe des restrictions dues à l’épidémie de Covid-19, un vent de reprise souffle cette année, en apportant son lot de bon espoir pour les mois à venir.

Déconfinement, vaccination, hausse de la consommation… la reprise et là et les investisseurs ont confiance en l’avenir. La preuve ? : A la bourse de Paris, le CAC 40 dépassé le seuil symbolique des 6 500 points. (Nota : 6 543.56 Pts à ce jour). C’est du jamais vu depuis 20 ans !

Depuis le début de l’année, la Bourse de Paris a gagné 17% (le Cac40 était encore à 5 379.22 pts au 01/01/2021). Après la panique de l’an dernier, c’est comme si les marchés avaient effacé les traces de la crise.

Les divers plans de soutien accordés par la France et l’Europe, les soutiens des banques centrales … Tout cela a permis de soutenir l’économie dans ces temps de crise. Ces mesures soutiennent toujours les entreprises, dont l’activité étaient il y a peu en berne, mais qui désormais peuvent repartir de l’avant.

Il est toutefois tôt pour déterminer si cette envolée des marchés peut se poursuivre ou si des corrections sont à prévoir. Mais nous ne pouvons que constater la bonne tenue des marchés après l’épreuve que nous avons tous subi, et pouvons par la même espérer de bonnes perspectives en cette deuxième partie d’année.

Consulter l’interview de Marc Favard, Directeur de Promapar Asset Management sur l’antenne de BFM Business en cliquant sur l’image ci-dessous :

Lars Kalbreier, Global CIO Private Banking de Edmond de Rothschild, présente sa stratégie d’investissement pour 2021

• Après avoir traversé l’une des plus graves crises depuis 1945, l’économie mondiale devrait reprendre un cours normal grâce à la découverte et à la distribution rapide des vaccins.
• Si le monde d’avant la pandémie va graduellement réapparaître, il sera néanmoins différent : le nouveau monde post-Covid verra des pays certes plus endettés mais également ayant fait un bond en avant en matière d’adoption de nouvelles technologies.
• Les quatre principaux thèmes d’investissement pour 2021 sont la Chine, la dette corporate et émergente, les technologies numériques et leur corollaire la cybersécurité, la durabilité.

Après une année éprouvante, 2021 sera celle du retour à la vie, mais à une vie nouvelle marquée par les bouleversements irréversibles provoqués par la crise du Covid. Dans sa stratégie d’investissement 2021, Lars Kalbreier, Global CIO Private Banking chez Edmond de Rothschild, distingue les pans de l’économie qui ont été mis au ban de l’histoire des grandes tendances naissantes. « Le monde post-Covid sera un Nouveau Monde, source d’opportunités précises et innovantes d’investissement», résume-t-il.

4 principaux thèmes d’investissement :

Quatre thèmes clés sont apparus suite à la pandémie et nous accompagneront tout au long de 2021 et au-delà :

⇒ La Chine accélère sa cadence pour devenir la première économie mondiale

La Chine a mieux résisté à la crise de Covid que d’autres pays et son économie va croître plus rapidement que le reste du monde, car elle est déjà pleinement réouverte. Nous prévoyons que l’économie chinoise enregistrera une croissance de 9,8 % en 2021, ce qui permettra de combler rapidement l’écart avec les États-Unis, qui restent néanmoins la première économie mondiale. En outre, les entreprises chinoises défient de plus en plus leurs homologues américains en matière d’innovation dans des domaines technologiques de pointe tels que l’intelligence artificielle, les technologies de l’information, les véhicules électriques et les semi-conducteurs par exemple. Nous pensons donc que la Chine ne doit plus être considérée comme un marché émergent, mais comme une superpuissance économique et géopolitique capable de rivaliser avec les économies les plus avancées du monde. Pour les investisseurs internationaux, une exposition à cette région importante est donc justifiée dans des portefeuilles diversifiés.

⇒ Les taux d’intérêt resteront bas pour longtemps

Les gouvernements des pays occidentaux ont mis en place de fortes mesures de relance afin de protéger leurs économies contre le ralentissement considérable induit par la pandémie. Ces mesures de relance ont fortement augmenté la dette publique, qui devra être refinancée à moyen et long terme. Par conséquent, les banques centrales devraient maintenir les taux d’intérêt à des niveaux historiquement bas afin de permettre aux gouvernements d’assurer le service de cette dette supplémentaire. Les investisseurs devront trouver de nouvelles sources de rendement, comme le crédit aux entreprises et la dette des marchés émergents par exemple.

⇒  Adoption croissante des technologies numériques

La pandémie a accéléré l’adoption des outils numériques. En effet, le confinement a conduit des millions de personnes, qui étaient moins familières avec le monde numérique, à adopter ces technologies. En France, par exemple, 70 % des plus de 60 ans qui utilisent les achats en ligne ont commencé à le faire pendant le confinement du Covid. Il en va de même pour l’utilisation de la télémédecine, qui a connu une croissance de plus de 300 % aux États-Unis par rapport à la période pré-Covid. Des centaines de millions d’enfants et leurs parents ont acquis de nouvelles compétences telles que la maîtrise de l’utilisation de l’éducation en ligne et de la téléconférence.

La tendance structurelle vers une société plus numérique ne devrait pas s’atténuer, même quand la période Covid sera devenue de l’histoire ancienne. Malheureusement, une plus grande adoption des outils numériques signifie également une augmentation du nombre de vols de données et de la cybercriminalité. Il y aura donc un plus grand besoin de protection numérique, ce qui devrait se traduire par des investissements importants dans la cybersécurité.

⇒  La durabilité sera un thème clé pour 2021 et au-delà

De nombreux gouvernements ont mis en œuvre de solides programmes de relance afin de réduire l’impact sur leur économie, et la plupart de ces programmes ont un dénominateur commun : ils comportent tous des investissements dans les technologies vertes. De plus, les États-Unis, qui ont été absents des débats sur le changement climatique ces quatre dernières années, font un retour en force. En effet, l’administration Biden a placé la lutte contre le changement climatique par le biais d’investissements substantiels dans la durabilité au premier plan de son programme politique

Nous prévoyons donc une augmentation des investissements mondiaux dans les technologies durables et une évolution plus rapide vers des économies plus vertes dans les années à venir. 

Le site d’Edmond de Rotschild: https://www.edmond-de-rothschild.com

Source : Patrimoine24.com

A la suite des forts mouvements de marchés observés courant mars dans le cadre de la crise créée par la pandémie liée au Covid-19, l’Autorité des marchés financiers (AMF) a souhaité étudier le comportement des investisseurs particuliers sur les marchés actions.

Un activité soutenue

On remarquera que le pic d’activité enregistré en début d’année s’est confirmé et que les investisseurs particuliers sont restés actifs tout au long de l’année, malgré l’incertitude ambiante.

Grâce aux données de reporting de transactions fournis par les établissements financiers français, l’étude permet de constater une activité très soutenue des particuliers sur ce marché. Près de 1,4 million de particuliers ont passé un ordre de Bourse en 2020. Si certains des particuliers étaient déjà actifs en Bourse dans les mois qui ont précédé la crise liée au coronavirus, plus de 150 000 investisseurs ont fait leur entrée sur le marché pour la première fois depuis janvier 2018.

Pour accéder à l’étude, cliquez sur le lien suivant : https://www.amf-france.org/fr

« Malgré les inquiétudes initiales, 2020 ne sera pas 1929. Si le PIB mondial est prévu par l’OCDE en repli de 4,2% et celui de la zone Euro de près de 8%, le soutien des pouvoirs publics aux économies a permis d’amortir fortement un tsunami économique attendu. L’expérience de la crise de 2008 a fait que jamais dans l’histoire, cette réaction des pouvoirs publics n’a été aussi immédiate, massive et durable, notamment en France. Et quoiqu’on en dise, et quoiqu’il en coûte, l’arrivée sur le marché de vaccins en 2021 représente le point clé pour sortir de cette crise sanitaire majeure et redonner confiance aux marchés financiers. Ce retour à la confiance sera l’élément déterminant pour déverrouiller une épargne forcée, constituée au détriment de la consommation. Tous ces éléments favoriseraient un vif rebond de la croissance et du coup des marchés à partir de 2021. » Guillaume Brisset, gérant.

Vers une nouvelle économie
Les perspectives sont encore assez floues mais on peut noter plusieurs tendances de fond :
·         Une plus grande régionalisation des économies,
·         L’accélération de la transformation numérique des entreprises,
·         Une nouvelle manière de travailler et de se déplacer,
·         Une Europe engagée vers la protection de l’environnement, tirant le reste du monde dans la même direction.
 
Les points de vigilance
·         Le règlement des déficits publics abyssaux,
·         La courbe des taux, avec des taux longs repartant à la hausse du fait d’une amélioration de la conjoncture et d’un possible retour de l’inflation,
·         Une forte remontée des défaillances d’entreprises en 2021 quand les aides s’arrêteront,
·         Le risque politique d’une montée des extrémismes face à la souffrance sociale.
 
Perspectives 2021/2022
Clartan Associés s’attend à une forte croissance des bénéfices par actions liée à une croissance d’activité retrouvée et aux efforts réalisés par les entreprises pendant la crise pour baisser leurs coûts. Il existe sur le marché actions, de nombreuses valeurs cotées qui possèdent un fort potentiel de hausse de leur valorisation, surtout dans une perspective de long terme, d’où une forte anticipation de rebond en 2021 et 2022.
Parmi toutes ces valeurs, 4 sont particulièrement intéressantes à détenir en portefeuille :
·         Atos. Clartan Associés anticipe un retour sur action de plus de 15%, du fait de la hausse des multiples et d’une accélération de sa croissance bénéficiaire.
·         Inditex. Clartan Associés anticipe un retour sur action proche de 10%, du fait de la hausse de sa croissance bénéficiaire (forte accélération des ventes en ligne…)
·        Kion (leader allemand des chariots élévateurs). Clartan Associés anticipe un retour sur action de plus de 10%, du fait de la hausse de sa croissance bénéficiaire (montée en puissance des services et des logiciels dans le mix…)
·       PingAn (leader chinois des services financiers et de la technologie). Clartan Associés anticipe un retour sur action de plus de 15%, du fait de la hausse de sa croissance bénéficiaire (croissance régulière des résultats avec une position de leadership et un fort levier potentiel sur le spin-off de certaines entités).

Le site de Clartan : http://www.clartan.com/fr#

Source : Patrimoine24.com

Pourquoi de plus en plus d’étudiants américains de classe moyenne optent pour les campus virtuels : La pandémie de coronavirus a frappé de plein fouet les universités américaines. Selon la dernière enquête de l’Institute of International Education (IIE), les inscriptions d’étudiants étrangers dans les universités américaines ont diminué de 43 % par rapport à l’année précédente. Cependant, de nombreuses universités ont continué à générer des revenus grâce aux frais de scolarité et aux droits d’inscription des étudiants étrangers en proposant des cours en ligne. En effet, l’enquête de l’IIE a révélé que 51 % des étudiants non américains de première année ont suivi des cours en ligne depuis leur pays d’origine.

Les universités américaines, qui sont en concurrence intense les unes avec les autres, ont commencé à se moderniser numériquement il y a de nombreuses années. Aujourd’hui, la technologie, la méthodologie et la didactique de ces établissements sont suffisantes pour enseigner à distance à plus de la moitié des étudiants nouvellement inscrits.

Remises complémentaires

Le développement économique des États-Unis au cours des années qui ont suivi la grande crise financière de 2008 a créé de nombreux défis pour les étudiants. Depuis la récession, déclenchée par l’éclatement de la bulle des subprimes, la plus grande économie du monde a connu une croissance régulière, mais le rythme a été plus lent que la normale. “Pratiquement aucun secteur aux États-Unis n’a connu une hausse des prix aussi importante que le secteur de l’éducation. Pour les enfants d’une classe moyenne de plus en plus défavorisée financièrement, la vie sur le campus est donc devenue de plus en plus inabordable, ce qui a entraîné une baisse du nombre d’étudiants dans de nombreuses universités”, explique Paul Buchwitz, gérant de portefeuille du fonds DWS Invest SDG Global Equities. C’est pourquoi de nombreuses universités ont fait équipe avec des entreprises du secteur des technologies de l’éducation qui proposent des offres en ligne complémentaires à l’enseignement en classe. Ces technologies dites éducatives (EdTechs) ne se contentent pas de concevoir le programme d’études en coopération avec les universités, mais prennent également en charge le marketing, le processus d’inscription et le soutien des parties concernées. “Grâce à ces initiatives, le nombre d’étudiants n’a pas diminué davantage. Les revenus supplémentaires ainsi générés sont généralement partagés entre les universités et les EdTechs”, explique M. Buchwitz.

Un enseignement et un apprentissage plus personnalisés

Les offres numériques gratuites stimulent non seulement l’activité des universités, mais elles peuvent également favoriser les possibilités d’enseignement et d’apprentissage personnalisés. Dans le concept de la “classe inversée” – une méthode d’enseignement de l’apprentissage intégré – les étudiants acquièrent leurs connaissances par le biais de cours en ligne. Des tests ultérieurs sont ensuite organisés pour déterminer ce qu’ils ont appris, ce qui permet de constituer des groupes ayant des niveaux de connaissances comparables. Cela permet aux étudiants de se concentrer sur un contenu plus approfondi lorsqu’ils se rendent à l’université. À l’inverse, les enseignants, qui ne sont plus obligés d’enregistrer leurs cours qu’une seule fois avant de pouvoir y accéder plusieurs fois, disposent d’une plus grande marge de manœuvre pour répondre aux besoins et au niveau de performance de chaque étudiant. “Cela permet non seulement de transformer le concept d’enseignement traditionnel, à savoir l’acquisition de connaissances dans l’établissement d’enseignement et l’approfondissement et l’application du contenu à la maison, de la tête aux pieds, mais aussi de le rendre beaucoup plus personnel et donc plus efficace”, déclare le gérant du portefeuille.

Source : patrimoine24.com