Mois : octobre 2023 Page 1 of 2

Changements novembre – Retraite – Rénovation énergétique – France Services

  • Retrouvez les temps forts de novembre : Revalorisation des retraites complémentaires, lancement de la Semaine de l’industrie, ou encore, avis d’impôt de taxe d’habitation pour une résidence secondaire. Voici en détail les dates clés du mois de novembre.
  • Ce qu’il faut savoir sur le plan d’épargne retraite individuel : Le plan d’épargne retraite (PER) individuel vous permet d’économiser pendant la vie active afin de compléter vos revenus au moment de la retraite. Comment y souscrire ? Que se passe-t-il en cas de décès du titulaire ? Toutes les réponses.
  • Rénovation énergétique : protégez-vous des arnaques ! Certains particuliers rencontrent des problèmes avec des professionnels réalisant des travaux de rénovation énergétique chez eux. Si vous prévoyez de rénover votre logement, méfiez-vous des entreprises qui vous démarchent par téléphone. Sachez aussi que des solutions s’offrent à vous en cas de litige. Suivez nos conseils.
  • France Services vous accompagne dans vos démarches administratives : Le service public vient à vous ! À moins de 20 minutes de chez vous, les agents France services vous aident gratuitement à effectuer vos démarches administratives du quotidien au sein d’un guichet unique. Trouvez l’agence la plus proche.

 

Vous verrez ces thèmes développés, ainsi que d’autres, dans le dernier communiqué de Bercy en cliquant sur le lien suivant : 

https://lettres-infos.bercy.gouv.fr/campagnes/BCD/email/984

Soirée Retraite Acropole ✨

Hier soir, le cabinet a organisé une conférence dédiée à un public de clients et prospects, sur le sujet d’actualité qu’est la préparation de la retraite ! Une soirée tout en simplicité, conviviale mais surtout de qualité et ce à tout les niveaux : un lieu de réception adapté, des intervenants d’un professionnalisme indiscutable, un cocktail succulent mais surtout des invités satisfaits ! La recette d’une soirée réussie et qui donne envie de recommencer l’expérience. Petite rétrospective de notre évènement 😊 qui pourra vous donner envie de participer à l’une de nos prochaines soirées et/ou de nous solliciter quant à votre retraite !


C’est au Brit Hôtel, situé au 17 Avenue du Général de Gaulle à Limoges, que nous avons convié clients et prospects afin de participer tous ensemble à notre conférence : véritable lieu charmant, nouvellement ouvert dans notre ville ! Ancien hôtel particulier, celui-ci a été totalement repensé et rénové afin d’allier modernité et charme historique. Le Brit Hôtel, en plus de ces chambres et de son espace bien-être, propose une salle dédiée à l’organisation de réunions : décoré avec goût et épuré, cet espace était parfait afin d’accueillir nos invités. Et pour terminer sur une note très gouteuse et conviviale, nous avons pu y organiser notre cocktail !

Alors n’hésitez pas à solliciter Emeline et son équipe qui sont très accueillants et à l’écoute de leurs clients.


Pour la tenue de son premier évènement sous ce format de conférence, le cabinet a choisi d’aborder un thème important, d’actualité et surtout qui préoccupe chacun de nous : la retraite et plus précisément la préparation de celle-ci !

En effet, nous sommes partis du constat que depuis plusieurs décennies, la vision du travail a évolué. Auparavant, les actifs terminaient leur vie professionnelle dans la même entreprise où ils avaient débuté. Aujourd’hui, celle-ci est plus mouvante car elle est faite de plus d’opportunités, de changements d’entreprises, de domaines ou encore de statuts.

De fait, il peut être difficile pour vous de connaitre et de vous rappeler de l’ensemble des produits d’épargne retraite individuels ou collectifs constitués à votre profit.

Couplé à ce phénomène, a été voté en 2019 la Loi PACTE relative à la croissance et à la transformation des entreprises. Au sein de cette loi se trouve tout un pan sur les enjeux de l’épargne à long terme afin de se préparer sa retraite. In fine, l’objectif est d’inciter les actifs à profiter de la retraite par capitalisation : c’est-à-dire les pousser à épargner en vue de leur future retraite. Et cela afin de contrer la baisse des ressources du système de retraite de base (du fait de la démographie de l’emploi impulsée par la hausse du chômage ou l’entrée tardive des jeunes sur le marché de l’emploi) face à une hausse des dépenses de ce même système (du fait de l’allongement de l’espérance de vie, de la baisse de la natalité ainsi que de la hausse du taux moyen des pensions).

Ainsi, nous avons souhaité mettre en lumière les intérêts de la mise en place de la Loi PACTE dans le cadre de l’épargne retraite et plus spécifiquement sur l’opportunité pour vous de transférer vos anciens contrats d’épargne retraite sur un seul et unique contrat : à savoir, le nouveau produit d’épargne retraite et ainsi bénéficier de ses avantages !

Mais pour effectuer cette opération de regroupement, encore faut-il identifier les potentiels contrats d’épargne retraite (individuels ou collectifs) que vous pourriez détenirTout était l’intérêt de notre conférence !

En effet, nous avons fait une démonstration sur la recherche de ces éventuels contrats par le biais du site ” INFO RETRAITE “. Démarche très intéressante à effectuer et nous vous invitons à vous rendre sur ce site mis en place par le gouvernement et à naviguer dessus afin d’y découvrir l’ensemble des services proposés (simulateurs, informations personnalisées…).

Le but de notre intervention était de vous donner les clés afin de saisir les opportunités qui s’offrent à vous concernant de potentiels contrats dont vous pourriez être titulaire et qui peuvent :

  • Soit ne plus être abondés et donc ne plus être rémunérateurs car vous avez quitté l’entreprise au sein de laquelle ce contrat avait été souscrit.
  • Soit être en déshérence car ” le lien ” n’a pas été établi entre vous.

Pour nous accompagner dans le cadre de cette conférence, nous avons fait appel à 3 partenaires privilégiés afin d’offrir à nos invités une présentation complète, riche et surtout qualitative.

Ainsi, nous avons eu la chance de recevoir :

  • Brice Olivier, de la société UAF LIFE PATRIMOINE, qui a présenté sa société ainsi que le produit PER qu’elle met à votre disposition.
  • Gaelle HELLEGOUARCH ainsi que Mathilde FAUTRAD, de la société THEOREIM, qui ont présenté leur maison et leurs produits vous permettant de vous constituer une épargne immobilière en architecture ouverte.
  • Hubert MERCIER, de la société de gestion KEREN FINANCE spécialisée dans les actions et obligations d’entreprises françaises et européennes.

Nos 4 spécialistes ont pu vous donner les solutions et les opportunités à saisir dans le cadre de la constitution de votre épargne retraite.

Leur présence, leur participation, leur savoir ainsi que leur bonne humeur a su ravir nos invités : là est le principal quand on organise un tel rendez-vous !

Nous souhaitons vivement les remercier pour leur investissement dans l’organisation et la tenue de notre soirée spéciale retraite ☺


Pour terminer cette soirée et continuer de passer tous ensemble un moment convivial, nous nous sommes retrouvés autour d’un cocktail ! L’occasion pour nos invités de discuter de manière plus personnelle avec Brice, Mathilde, Gaella et Hubert. Ces échanges sont toujours très appréciés par nos clients et prospects. Et c’est toujours plus sympathique de discuter autour d’une coupe de champagne et de produits de qualité !

A cet effet, nous tenons à remercier le Grilladin et son équipe pour leur accueil, leur prestation et leur attention aux besoins ainsi qu’au bien-être de nos convives ! Et surtout, on vous remercie de toujours autant nous régaler 😋


C’est ainsi que s’est déroulé et terminé notre premier évènement dédié !

Un rendez-vous qui, à coup sûr, nous a confirmé que nous devons continuer à travailler sur des projets comme celui-ci : projet formateur et fédérateur pour tous que se soit pour le cabinet, les partenaires de celui-ci mais surtout pour vous, nos clients et prospects !

Encore un grand merci au BRIT HOTEL, au GRILLADIN et leurs équipes, à nos partenaires et à vous nos invités présents !

Plus particulièrement, nous remercions l’ensemble de la TEAM EVENEMENTIEL & MARKETING du LH87 qui nous a aidé, accompagné de la création à l’aboutissement de ce projet.