Les différentes étapes du financement
Un projet de financement est un parcours ponctué par différentes étapes qui nécessitent chacune une vigilance particulière.
Nous vous apportons notre expertise dans vers la finalisation de vos projets. Notre objectif et notre savoir-faire permettent de vous accompagner à chaque étape, au fil de notre méthodologie qui s’adapte à chaque cas particulier.
Les 11 étapes du dossier de financement :
1. Recueil des données et analyse de la situation
2. Traduction et reformulation
3. Préconisation et arbitrage
4. Montage d’un dossier
5. Pilotage du dossier
6. Consultations
7. Restitution
8. Reprise du dossier
9. Finalisation
10. Signature
11. S.A.V.
1. Recueil des données et analyse de la situation
Se mettre à la place du client, particulier ou professionnel.
Comprendre la situation par l’étude des documents, les entretiens avec le client et les différents partenaires, …
2. Traduction et reformulation
Transposition en termes et en chiffres de la situation pour en dégager une vision concise et précise
3. Préconisations et arbitrage
Recommandation des meilleures solutions en fonction des diverses possibilités.
Etude des délégations possibles d’assurance
Le client décidera de la (ou les) solution(s) à suivre
4. Montage d’un dossier
Constituer les éléments techniques et financiers, avec l’aide de toute corporation nécessaire au projet (avocat, maitre d’œuvre, architecte, expert-comptable, avocat en droit social…)
5. Pilotage du dossier
Investissement personnel dans le suivi du dossier.
Surveillance continuelle, accompagnement du client, pilotage et relances.
Rôle d’intermédiaire/interprète avec les différents professionnels.
6. Consultations
Consultation des différents organismes financiers afin de bâtir une stratégie de concurrence.
7. Restitution
Remise des propositions au client en fonction des attentes et préconisations bancaires (Apport, durée, garanties,…)
Conseil en collaboration avec les partenaires (Avocats, banques, …) sur la solution à préconiser
Prise en compte des nouvelles Dispositions 2020 pour les particuliers : Apport des frais de notaire obligatoire. Durée du prêt sur 25 ans maximum. Taux d’endettement inférieur à 33%
8. Reprise du dossier
Et amélioration si difficultés à le financer dans son état premier
9. Finalisation
Une fois un accord trouvé, finalisation en tripartie Banque/Client/Cabinet
10. Signature
Accompagnement pour toutes signatures :
– Notaire
– Banque
11. S.A.V.
Contrôle de la situation
Négociation possible des frais bancaires, domiciliation des revenus, clause de portabilité, ADI externes
Compréhension du montage
